比特币暴涨吊打黄金，资本暴富，韭菜爆仓 ？

作者：蒋校长
来源公众号：蒋校长
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这几年比特币的价格一路飙涨，从2017年底的1万美元，一直在不断涨跌中冲到前段时间的5.8万美元，差一点就突破6万美元的大关。

今年2月19日，比特币总市值突破1万亿美元，如果把比特币看作一家上市公司，比特币可以凭借其万亿市值排到全球第六，相当于半个苹果。

更神奇的是，苹果做到万亿市值用了42年，比特币仅仅用了12年。

比特币究竟有没有价值？

比特币的未来究竟怎么样？

01.

在看好比特币的人眼里，这玩意儿就是未来的黄金；但在更多的人看来，比特币就是数字时代的郁金香，没有任何实际价值，而且这种泡沫迟早会破灭。

这种泡沫的诞生，还得归功于美国。

2008年金融危机爆发，让华尔街的吃人本性赤裸裸地暴露在世人面前，很多人开始反抗美元和华尔街主导的金融秩序。

所以中本聪推出比特币的最初目的，一是要克服各国滥发货币带来的通货膨胀，二是要绕开吃人的金融机构。

相比于各国现行法币，比特币总量恒定、只有2100万枚，这就保证了比特币不会超发导致通货膨胀；而且比特币的流通是依靠一套基于密码学的独立结算系统，这就避免了第三方金融机构的插手。

当初的中本聪肯定想不到，他研发出来对抗金融机构吃人的比特币，在若干年后也沦为了吃人的恶龙。

比特币的每一次大起大落犹如过山车，在短时间内疯狂暴涨后又迅速闪崩，无数散户被套牢，玩杠杆的投机客在一夜之间集体爆仓。

这几年因为炒币失败而自杀的新闻也频频爆出。

2018年1月，韩国一名学生炒比特币自杀，生前所持比特币曾暴涨10倍达到2亿韩元；

2019年6月，中国币圈创业者惠某自杀，死前曾用百倍杠杆做空比特币；

2020年6月，大连一对夫妻炒比特币巨亏2000多万后自杀，跳海前还刺死了自己年仅3岁的女儿……

这一桩桩的血案曾把本就备受争议的比特币推上风口浪尖，比特币不仅在舆论场上被口诛笔伐，更被一些科技巨头和投资大佬嗤之以鼻。

▲比特币近期价格走势

由于比特币是一种虚无缥缈的东西，无法锚定任何的实物资产，而且也没有涨跌停板的限制，所以经常发生这种大起大落的暴涨暴跌。

在股市里，正常情况下很少会出现像比特币这么大的涨跌幅度。

但对于比特币而言，随便跌10个点完全是家常便饭，即便跌20个、30个点也不稀奇。

从2016年到2020年年底，比特币累计跌超20%的情况，大概出现了10次；跌超30%的情况出现了7次；跌超48%的情况出现了4次。

这么大幅度的暴跌，如果放到股市里，指不定会有多少散户跳楼，所以天天坐过山车的比特币自然不会被大多数投资者看好。

然而现实是他们不看好也没用。

从去年10月到现在，比特币虽然时常出现大幅度的暴跌，但总体来讲却是飞速飙涨，在短短不到半年之内翻了五六倍，这样的涨幅，是自比特币诞生以来绝无仅有的。

02.

比特币在这半年以来之所以飙涨，主要原因就是美国资本为了对抗美元超发导致的通货膨胀、而采取了一种避险策略。

前段时间马斯克就一语道破：

“虽然比特币几乎和法币一样胡扯，但当法币的实际利率为负时，只有傻瓜才不会另谋出路。”

为了遏制2020年新冠疫情导致的经济颓废，美国的印钞机开始疯狂启动。有估算认为，2020年美联储超发的货币总量达到11万亿美元。

11万亿美元是什么概念？这个规模可以占到全部美元总量的34%。

换句话说，美元仅仅在过去的一年里就贬值了1/3。美国人把钱存在银行里不动，仅仅一年，1/3就凭空蒸发了。

普通人或许还能承受，毕竟我们的收入大头都是用来消费支出，但那些资本巨头可受不了。

你明明身家100亿，啥也不干一年之后它的实际价值就剩下原来的70亿了……

这是割肉吗？对于资本家而言，这是要命。

因此，美国资本肯定不会坐以待毙，必须为手里的钱找到避险的池子。

全投股市是不行的，因为美股已经被冲得太高了。美国实体经济哀鸿遍野，但美国股市却是一片繁荣，这种没有实体经济支撑的泡沫已经快要见顶，现在入市就是高位接盘。

黄金也不行了，这两年黄金走势与通胀预期几乎是呈负相关的。

▲黄金走势与通胀预期

所以在不得已之下，很多人只能把目光投向比特币，这也就有了近半年以来比特币价格的猛烈飙升。

价格的短期飙升只是资本投机的结果，比特币面临的最严重的问题就是政府监管。现在美国财长和美联储主席都放话了，要加紧搞“数字美元”，在某种程度上其实就是为了对抗比特币疯涨的乱象。

因此资本助推只能是短期的动力，如果从长期来看，比特币的价格在总体上会一直飙升吗？

比特币价格要想长期上升，必须得保证有基础的交易量。因为有市才能有价，如果没人用没人买，那比特币肯定得跌妈不认了。

而且比特币作为一种货币，要想保证足够的交易量，必须得有实际的应用场景。美元为啥牛逼？因为国际结算都用美元；人民币为啥现在还不行？因为国际结算很少用啊。

比特币最主要的应用场景，其实就是黑市交易。

比特币最大的“优点”就是可以完美避开各国的监管，因为比特币基于一套去中心化的交易网络，这个网络没有中心结点，也就没有人可以关闭它。就算所有的主权国家全都联合起来，你也关不了它。

只要有网络，比特币就能完成交易，除非能把全世界的网线全拔了。

对于经常进行黑市交易的犯罪组织来说，现在没有比比特币更完美的交易工具了，所以比特币当下及未来的应用场景，主要就是黑市交易。

在没有资本投机的情况下，黑市交易的规模越大，比特币的使用需求也就越大，价值也就越高，这就是比特币“正常升值”唯一的动力。

然而，黑市的规模毕竟是有限的。

全球黑市的交易量才有多大？

其实还是挺惊人的。2012年有一项研究显示，黑市贡献了全球22.67%的GDP，成为仅次于美国的第二大经济体。

但黑市毕竟是黑市，在人类秩序不出现实质性崩溃的前提下，它的规模是不可能出现大幅增长的。

而且，你买张黄牛票、打个黑车都算黑市交易，但是这种交易用得着比特币吗？

真正用得着比特币的黑市交易，是贩卖人口、贩卖毒品、洗黑钱的大型犯罪组织才会涉及的，所以这个应用场景就更小了，这就决定了比特币的交易总量是相对有限，其币值也就不可能高到天上去。

03.

很多人之所以非常看好比特币，主要还是因为以下两点：

一是当下的金融体系有着太多的缺陷；

二是比特币总量恒定所以不可能通胀。

但仅仅因为这两方面就觉得比特币是未来的黄金，未免还是太天真了。

当下的金融体系虽然有缺陷，但那也是由主权国家主导的。如果全都用比特币的交易网络来替代现有的货币、金融体系，那国家还怎么调控经济？

那不就是完完全全不受监管的自由市场吗？

2020年新冠疫情暴打美国、席卷全球，但是各国的经济为什么没有发生实质性的崩溃？因为各国央行都会积极进行宏观调控，虽然这种宏观调控（比如美元放水）会埋下较大的隐患，但如果没有央行下场救市，那后果就是1929年的大危机。

如果比特币成为了世界货币，谁来调控世界经济？货币政策的调控能力直接归零，这对所有国家，所有人都是绝对的灾难。

认为现有的金融和货币系统中的“中心化”有问题，但比特币的“去中心化”问题更大。

没有主权国家的背书，没有任何一个国家可以掌控它。

你指望比特币取代法币，试问哪个国家的货币汇率会像比特币这样坐过山车、一天之内上蹿下跳、波动好几十个点呢？

答案是1997年的泰国。

1997年7月2日，泰国在索罗斯的狙击下宣布放弃固定汇率制，结果泰铢在当天立即遭到国际金融大鳄的做空，泰铢兑美元汇率直接暴跌17%，紧接着东南亚各国法币接连受到冲击，泰铢危机迅速演变为亚洲金融风暴。

试想一下，如果一部分国家允许比特币与本国的法币进行自由兑换、甚至直接宣布用比特币取代法币，那么你的这个“法币”兑换美元的汇率由谁来决定？

比特币是全球的公共产品，你用他作“法币”，但又决定不了它的汇率。那在美国资本的疯狂操纵下，如何保证比特币的币值稳定？

如果保证不了，那你手里持有的比特币今天能买一桶油、明天恐怕就只够买一瓶水了，这不是全乱套了吗？

如果有国家敢这么干，那就绝不是多少人跳楼那么简单了。

可能有人会想，如果美国政府带头给比特币背书呢？

那这问题就又绕回去了，这就等于是让美元跟总量恒定的比特币挂钩，或者让美国用总量恒定的比特币取代美元。

问题是从废掉布雷顿森林体系开始，美国就不想这么干了，否则美元为什么要跟总量恒定的黄金脱钩呢？

美元就是美元，美元就是想印多少印多少。

这既是比特币诞生的起源，也是比特币暴涨的关键，更是比特币消亡的终点。

所以说，只要美国人的印钞机继续开着，比特币就根本不可能取代法币。

从这个角度来看，比特币没有未来。

写在最后：

比特币所谓的“春天”，最多就是犯罪集团和炒币人的春天。

大多数炒比特币的，基本都多少有点儿赌徒心态，因为很大比例的炒币人都会加杠杆，这个比例普遍高于其他领域的投资者。

所谓“加杠杆”，就是借钱去投资。

如果不加杠杆，就是你手里有1万块、你就只投1万块，因为股票不可能跌100%，所以你无论再怎么跌，多少还是会剩下点儿的。

但如果加杠杆，加10倍杠杆，就是你用手里的1万块做保证金、去借10万块来投资，这样一旦你买的股票跌够10%，那你就会立刻爆仓血本无归。

比特币出现大幅涨跌的频率要高于普通的股票，跌10%是很轻松的事。但越是容易大幅涨跌，炒币人就越是想去加杠杆。

所以，大多数的炒币人本质上就是赌徒，比特币投资本质上就是一个大型赌场。

会有少部分人凭借运气暴富，但更多的人，只能是血本无归的惨淡收场。

如果你是在七八年前低价持有比特币，那算你有眼光，那是你命中注定的牛逼；

但你如果现在看着眼红还想高位入场，那纯属是赌博，那注定是接盘侠的下场。

脚踏实地，勤劳致富。

这才是正道！